お客さま本位の業務運営方針

株式会社ユーアイ保険ネットワーク(以下「当社」)は、地域社会の繁栄に貢献し、お客さまの期待を超えるサービスのご提供を基本方針に、最適な保険商品のご提案を実践しております。当社の経営理念である、「地元・地域社会の人々の幸せに全力で貢献する」の具現化に向け、さらなる業務品質の向上を目指し、「お客さま本位の業務運営方針」(以下、「本方針」)を定め、お客さま本位で行動する企業文化の構築、本方針の定着を目指してまいります。なお、「お客さま本位の業務運営」を実現するための本方針は、より良い業務運営を実現するため、定期的に見直しを行います。

本方針は、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則（表１参照）」に対応したものになります

２０２５年１２月改定

方針1　お客さまへ安心や幸せをお届けします [原則2,5,6に対応]

当社の経営理念である「安心や幸せをお届けします」の具現化に向け、さらなる業務品質の向上を目指すため、お客さま本位で行動する企業文化を構築し、常にお客さまの立場に立ち、お客さまのニーズに合致した最適な保険サービスの提供をしてまいります。

■具体的な取り組み
・お客さまのご意向の把握・確認を丁寧に行い、お客さまに分かりやすい説明で最適なご提案を致します
・保険募集時に当社作成のアプローチブックを用いての分かりやすくご説明いたします
・事故対応のプロとして事故解決に向けたお客さまに寄り添った対応と保険会社と連携しお客さまの
　不安を取り除き早期解決に努めます
・お客さまの声（苦情・お褒め・相談など）、お客様アンケート、ヒヤリハットの社内共有から原因分析をし
　改善策を立てサービスの向上を図ります
・お客さまへデジタルツールを利用した情報の提供を行っていきます
・お客さまを地震や台風などの自然災害から守れるように最適な商品サービスを提案します

方針2　お客さまにとって何が最適かを常に考え、期待を超えるサービスを提供します [原則4,6に対応]

当社は、お客さまの個別状況から時間帯や場所等を考慮し、ご説明する際は丁寧で分かり易さをこころがけ、お客さまにとって最適な商品・サービスをご提案できるよう努めてまいります。 保険料の他にお客さまが負担される可能性がある手数料やその他の費用（保険関係費用、運用関係費用など）がある場合は、わかりやすく丁寧に説明いたします。

■具体的な取り組み
・お客さまのご意向の把握・確認を丁寧に行い、お客さまに分かりやすい説明で最適なご提案を致します
・お客さまの声（苦情・お褒め・相談など）、お客様アンケート、ヒヤリハットの社内共有から原因分析をし
　改善策を立てサービスの向上を図ります
・お客さまへデジタルツールを利用した情報の提供を行っていきます
・お客さまを地震や台風などの自然災害から守れるように最適な商品サービスを提案します
・投資制商品や特定保険（変額保険・外資建て保険等）の市場リスクを伴う商品のご提案際しては、まず
　お客さまの属性情報（知識・経験・財産の状況等）を確認しメリットデメリットについて保険会社提供の
　募集資料を使用してご説明いたします

方針3　誠実で思いやりのある対応を心がけます [原則2,3に対応]

当社は、お客さまの思いに寄り添った行動を心がけます。そのためにお客さまの意向を正確に把握、確認するとともに情報提供を行い、お客様の判断に影響を及ぼすような重要な事項については丁寧な説明をいたします。

■具体的な取り組み
・お客さまのご意向の把握・確認を丁寧に行い、お客さまに分かりやすい説明で最適なご提案を致します
・保険募集時に当社作成のアプローチブックを用いての分かりやすくご説明いたします
・ご高齢者や障がいをお持ちのお客さまには、心配りを怠らず丁寧に説明いたします
・お客さまに不利益が生じないように、役職員のコンプライアンス研修受講を実施してまいります
・お客さまの利益が害されてないか、自社に問題点がないかを定期的に精査します

方針4　自己研鑽・自己啓発への取り組み [原則7に対応]

当社は、「お客さまの最善の利益」を自ら考え行動できるよう高い専門性と倫理観をもった役職員を育成評価します。

■具体的な取り組み
・お客さまの最善の利益を図るため、役職員の研修受講・各種資格の取得や更なる上位資格の取得を推奨します
・役職員に対し毎月開催の社内会議にて本方針の浸透定着を図ります
・職員に対し年3回の個人面談にて本方針の動機付けを計ります
・業務品質向上のため、内部監査を実施し要改善事項については改善までのプロセスをフォローします

表１ 金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」と当社「お客さま本位の業務運営方針」との関係

原則 対応する方針
原則1：顧客本位の業務運営に関する方針の策定・好評 当該方針に係る取組状況を公表し、定期的に見直しを実施します
原則２：顧客の最善の利益の追求 方針１／方針３
原則３：利益相反の適切な管理 方針３
原則４：手数料等の明確化 方針２
原則５：重要な情報の分かりやすい提供 方針１／方針２
原則６：顧客にふさわしいサービスの提供 方針１
原則７：従業員に対する適切な動機付けの枠組み等 方針４

≪注意≫

  1. 原則５注２のパッケージ商品・サービスなどを対象としたについては、当社の取引形態、取り扱う金融商品、サービスに等に該当するものではないため方針の対象としておりません。
  2. 原則６注２のパッケージ商品・サービスなどを対象としたについては、当社の取引形態、取り扱う金融商品、サービスに等に該当するものではないため方針の対象としておりません。
  3. 原則６注３の金融商品の組成に携わる金融事業者ついては、当社は金融商品の組成に携わっておりませんので方針の対象としておりません。
  4. 補充原則１、補充原則２注１と２、補充原則３注１と２と３、補充原則４注１と２と３、補充原則５注１と２については、当社は金融商品の組成に携わっておりませんので方針の対象としておりません。

本方針の定着を図るための成果指標（ＫＰＩ）

当社が定めるお客さま本位の業務運営の定着状況を評価するための指標（ＫＰＩ）*は以下の通りです。

  1. 社内監査の実施
  2. 社内教育研修の実施
  3. お客さまの声、ヒヤリハット、アンケートの検証改善
  4. モバソンチャットルーム、公式ラインアカウント登録件数
  5. 地震保険付帯率
  6. 特定保険契約成約時の適合性シートの作成
  7. 特定保険契約の年１回のフォロー
  8. 各種資格の取得

*ＫＰＩとは、Key Performance Indicatorの略で、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のことです。

取り組状況・KPI成果指標のご報告

番号 項目 2025年度4月から12月の成果指標
1 社内監査の実施 8月自社内部監査実施：改善事案無し
※改善事案無しだが、お客様の品質向上のため業務改善を行っています。
2 社内教育の実施 会議、教育研修、計９回実施
※参加率１００％、欠席者には必ず個別に補講を行っています
3 お客様の声、ヒヤリハット、アンケート検証改善 お客様の声９件
苦情（当社３件、保険会社２件）、お褒め５件
4 モバソンチャットルーム登録件数 ３２件
5 地震保険付帯率 ５７，９％
6 特定保険契約成立時の適合性シートの作成 特定保険契約について全件作成の確認済み
7 特定保険契約の年1回のフォロー 特定保険契約についてフォロー実施済み
8 各種資格の取得
（役職員数６名） 		損害保険、生命保険資格取得状況
・損害保険プランナー２名
・事故対応力認定２名
・生命保険一般過程６名、専門課程４名
・生命保険変額保険販売資格３名
・生命保険外貨販売資格２名
・生命保険応用過程２名

お客さまの声

当社は、お客様の声（苦情・お褒めの言葉・要望・相談・問合せ等）やヒヤリハットを積極的に収集しています。収集したものを原因分析し改善策を検討・実行することにより品質の向上を図ってまいります。

・お客様の声の一例

  1. 住宅支援機構特約火災の満期案内へ訪問時に、特約１つ１つを丁寧に説明され、足りていない部分の発見につながった。親戚にも紹介したいと大変感謝された。〔お褒め〕
  2. 保険継続手続き時、保険料の値上がりの話は聞きたくないとおっしゃられたが、リスク状況の確認や特約のご提案・ご説明をしたところ感謝された。〔お褒め〕

２０２５年１２月１６日制定
株式会社　ユーアイ保険ネットワーク